A Polícia Federal deflagrou, nesta quarta-feira (19/3), uma operação para desarticular um esquema de fraude bancária envolvendo a Caixa Econômica Federal (CEF), com um prejuízo superior a R$ 10 milhões. A operação, que cumpre sete mandados de busca e apreensão em Belo Horizonte (MG) e Salvador (BA), visa desmantelar uma organização criminosa composta por 21 investigados.

De acordo com as investigações, o grupo criminoso utilizava as credenciais de gerentes da CEF para acessar os sistemas eletrônicos da instituição e realizar o cancelamento ilegal de empréstimos consignados contratados por servidores públicos. Centenas de contratos fraudulentos foram identificados durante as apurações.

O esquema funcionava através de “portabilidade de consignados”, no qual eram oferecidas promessas falsas de quitação de empréstimos antigos e liberação de valores adicionais. Após a contratação de novos empréstimos, os contratos eram registrados como quitados de forma fictícia, permitindo a liberação de novas margens para contratação de mais financiamentos. Como consequência, os servidores acabavam acumulando duas dívidas simultâneas.

Os crimes praticados pelo grupo incluem estelionato, com mais de 200 servidores públicos enganados e que transferiram grandes quantias de dinheiro para os criminosos, invasão de dispositivo informático, estelionato contra a CEF e organização criminosa. A estrutura do grupo era bem organizada, com divisão de tarefas e operações sistemáticas para obter lucros ilícitos.

Os envolvidos, caso sejam condenados, poderão cumprir penas de até 26 anos de prisão por cada contrato fraudado. A PF orienta a população a tomar precauções ao contratar empréstimos, sempre recorrendo a instituições financeiras regulamentadas e verificando a legitimidade das operações antes de firmar qualquer contrato.